Sådan styres en kontant flydning

Tilstrækkelig pengestrøm til at betale leverandører, ansatte og kreditorer er afgørende for din virksomheds succes. Måden at sikre tilstrækkelig pengestrøm er at styre din virksomheds likvide midler korrekt, hvilket kræver, at du optimerer indsamlingen og udbetalingen af ​​kontanter. Administration af din virksomheds likviditet spiller en vigtig rolle i kontanthåndteringen.

Kontant float defineret

Generelt henviser cash float til forskellen mellem den kontante saldo, der er registreret i dit regnskabssystemets kontantkonto og det beløb, der vises i din virksomheds bankkontosaldoer, ifølge Lumen Learning. Udbetalingsflydning sker, når du skriver en check, og modtageren endnu ikke har indløst checken. Indsamlingsflydning opstår, når du indbetaler en check, men banken har endnu ikke krediteret din konto. Nettofloat er summen af ​​udbetaling og indsamlingsflåd.

Bankkontofloat

Udbetalingsflåd giver dig yderligere penge på din konto i en eller flere dage, mens indsamlingsflåd fjerner pengene fra din bankkonto i en eller flere dage, ifølge Salisbury University. For effektiv float management skal du øge din udbetaling float og mindske din samling float. Med andre ord skal du bremse udbetalingerne og fremskynde indsamlingen.

Administrer udbetalingsfloat

Ved udbetalinger skal du vælge at sende checks til leverandører, når det er muligt. Selvom långivere og visse kreditorer - for eksempel forsyningsselskaber og din virksomheds udlejer - vurderer sene gebyrer, hvis de ikke modtager din check inden for et bestemt tidspunkt, gør de fleste leverandører ikke.

Du får posttid, behandlingstid og den tid, det tager for banken at rydde banksystemet og overføre penge ud af din virksomheds bankkonto. Dette specifikke cash float-eksempel kaldes mail float. Selvom du sender checks til modtagelse en eller to dage før forfaldsdatoen, skal modtageren stadig behandle checken og deponere den. Dette giver dig meget mere float, end du ville have, hvis du betalte via elektronisk pengeoverførsel eller direkte overførsel.

Administrer samling flydende

For at fremskynde din indsamlingsflåde skal du komprimere tiden mellem at modtage kontanter og checks og deponere dem i banken. For at gøre dette kan du udpege en postboks til alle fakturabetalinger. Dette reducerer sandsynligheden for, at checks går tabt i posten på vej til dit kontor.

Derudover kan du oprette fjernindbetaling i din bank. Dette giver dig mulighed for at indbetale checks den dag, de kommer ind, så snart din bogholder eller betalingskontor registrerer checks i dit regnskabssystem. Alternativt, for kunder, der betaler det samme beløb hver måned, kan du give betalingskort, der giver dem mulighed for direkte at indbetale deres betaling på din virksomheds checkkonto.